Finanzplanung für Privatleute und Familien

Private Finanzplanung

Ob Berufseinsteiger, junge Familie oder an der Schwelle zum Ruhestand: Wir bieten Ihnen in jeder Lebenslage Orientierung, finanzielle Beratung und Finanzchecks, die Sie bei der Erfüllung Ihrer Wünsche und Lebensziele unterstützen. Aktie...

Lebensbegleitende Finanzplanung

Wir betreuen Familien schon in Ihrer 3 Generation. Jeder Generation hat Ihre Ideen, Ihre Ziele. Wir betreuen sie individuell und persönlich. Projekt bezogen oder voll umfänglich.
Das ist lebensbegleitenden Finanzplanung.

3 Schichten Vergleich

Deutschland teilt die Altersvorsorge in 3 Schichten. Gesetzliche Rentenversicherung und Basisrente, staatlich geförderte betriebliche Altersvorsorge und Riesterrente und die private Vorsorge. Welcher Weg ist der Beste? Effizienteste? Wo wird aus Ihrem Kapital das Meiste?
Wir sagen es Ihnen.

Altersvorsorge

Riesterrente

Die Riesterrente ist im Umbruch. Abgesehen von der staatlichen Förderung kann sie keine Rendite erwirtschaften. Und die staatliche Förderung reicht nur in einigen wenigen Fällen zu einer guten Rendite. Entweder sie wird reformiert oder sie verliert sich in der Bedeutungslosigkeit.

Lebensversicherung

Die altbekannte Lebensversicherung mit ihren Bruttotarifen hat den Schritt von der Sparform für Jedermann zu Teufelszeug vollzogen. Im privaten wie auch im Betriebsvermögen. Kosten zwischen 10 und 20% von jedem €uro sind keine Ausnahme. Sie sind normal. Und Ihre Garantien nichts wert!

Extrem kostengünstige Nettotarife eröffnen dagegen eine Welt der gestalterischen Vielfalt. Abgeltungssteuerfreiheit, Erbschaftsgestaltung, Zinseszinseffekt. Die Möglichkeiten der Nettotarife sind großartig.

Basisrente

Die Basisrente, auch Rürup-Rente genannt, bietet Steuervorteile in der Einzahlungsphase. Reicht diese Vorteile für ein Renditeträchtiges Investment? Und sind Sie bereit die Einschränkungen zu akzeptieren. Mit einem Nettotarif vielleicht. Am besten, Sie stellen die Basisrente im 3-Schichten Vergleich den anderen Möglichkeiten gegenüber.

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