Leistung
Betriebliche Versorgungssysteme
Ich helfe Inhabern kleiner und mittelständischer Unternehmen, bestehende Versorgungszusagen und Abläufe zu ordnen. Gemeinsam betrachten wir, welche Regelungen bestehen, welche Fragen offen sind und wo Abstimmung mit Steuerberatung oder Rechtsberatung sinnvoll ist.
Typische Ausgangslage
Es bestehen Zusagen aus verschiedenen Jahren, teils über mehrere Anbieter, und niemand im Betrieb kann sagen, welche Verpflichtung daraus im Ernstfall folgt. Dazu kommt die Entgeltumwandlung, auf die Beschäftigte Anspruch haben.
Was ich prüfe
- Welche Durchführungswege im Betrieb genutzt werden und warum.
- Welche Zusagen bestehen und welche Haftung daraus für Sie folgt.
- Ob Zuschuss- und Informationspflichten erfüllt sind.
- Wie die Verwaltung läuft: Eintritte, Austritte, Elternzeit, Übertragungen.
- Ob Versorgungsordnung und Dokumentation vorhanden und aktuell sind.
Wie das Ergebnis aussieht
Eine Bestandsübersicht, eine Liste offener Punkte und eine klare Aussage, was rechtlich erledigt werden muss und was eine freie Entscheidung ist. Bestehende Verträge werden geprüft, nicht reflexhaft ersetzt.
Abgrenzung
Rechtliche und steuerliche Beurteilung im engeren Sinn gehört zu Ihrer Rechtsanwaltschaft und Steuerberatung. Ich arbeite mit diesen zusammen und halte fest, wer was entschieden hat.
Zeitrahmen
Wie lange die Bestandsaufnahme im Betrieb dauert, hängt von der Zahl der Zusagen ab. Eine Einschätzung erhalten Sie im Erstgespräch, danach folgt eine gemeinsame Sitzung.
