Leistung
Investment
Eine Geldanlage sollte zu Ihrem Ziel, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft passen. Ich prüfe Ihre bestehende Struktur oder entwickle mit Ihnen einen breit gestreuten Anlageansatz. Kosten und Vergütung bespreche ich transparent.
Wie ich an eine Anlage herangehe
Zuerst der Zweck: Wofür ist dieses Geld, und wann brauchen Sie es? Erst danach kommt die Frage, wie es angelegt wird. Ich arbeite mit breit gestreuten, kostengünstigen Bausteinen und halte die Zahl der Bausteine klein.
Kosten
Jede Kostenposition wird einzeln benannt: Produktkosten, Depotkosten und meine Vergütung. Sie erhalten die Angaben schriftlich, bevor Sie etwas beauftragen.
Zweite Meinung zu einer bestehenden Anlage
- Ich prüfe, ob die Struktur zum genannten Zweck passt.
- Ich weise aus, welche Kosten laufend anfallen.
- Ich sage auch, wenn ich keinen Änderungsbedarf sehe. Das kommt regelmäßig vor.
Was ich nicht tue
Ich nenne keine erwartete Rendite, vergleiche keine Wertentwicklungen als Verkaufsargument und treffe keine Aussagen über die künftige Entwicklung von Märkten. Wer Ihnen das zusagt, verkauft Ihnen etwas.
Grenzen
Anlagen schwanken im Wert, und Verluste sind möglich. Wenn Ihr Zeitraum kurz ist, spreche ich Ihnen davon ab, statt eine Struktur passend zu reden.
Wenn es um den Ruhestand und die staatliche Förderung geht, finden Sie die Details auf der Seite zum Altersvorsorgedepot.
