Leistung
Private Finanzplanung
Ich bringe Ihre Einnahmen, Verpflichtungen, Anlagen, Versicherungen und Altersvorsorge in einen verständlichen Zusammenhang. So sehen Sie, wo Sie heute stehen, welche Fragen offen sind und welche Schritte zuerst wichtig werden.
Für wen diese Arbeit gedacht ist
Für Privatanleger, bei denen über die Jahre Verträge, Konten und Zusagen zusammengekommen sind, die niemand mehr im Zusammenhang betrachtet hat. Häufig geht es um die Frage, was der Ruhestand verändert.
Was ich mir ansehe
- Einnahmen, laufende Verpflichtungen und feste Termine der nächsten Jahre.
- Bestehende Versicherungen: was sie leisten und was sie nicht leisten.
- Vorhandene Anlagen und Konten, geordnet nach Zweck, nicht nach Anbieter.
- Immobilien und Finanzierungen samt Zinsbindung und Anschlussterminen.
- Vollmachten und Verfügungen: der Teil, der am häufigsten fehlt.
Was Sie bekommen
Eine schriftliche Übersicht Ihrer Lage, eine Liste offener Punkte mit Priorität und die Angabe, welche Punkte Zeit haben und welche nicht. Dazu die Grundlage, auf der ich das beurteile.
Was Sie nicht bekommen
Keine Aussage über künftige Wertentwicklung, keine Vergleichszahlen zu anderen Anbietern und keine Empfehlung, die ich nicht schriftlich begründen kann.
Zeitrahmen
Wie lange die Bestandsaufnahme dauert, hängt vom Umfang Ihrer Unterlagen ab. Eine Einschätzung erhalten Sie im Erstgespräch. Danach entscheiden Sie in Ihrem Tempo.
